其中， 对于基金产物评级， 基金代码 121005 基金简称 国投瑞银创新动力混合 基金类型 开放式基金 基金全称 国投瑞银创新动力混合 投资类型 混合型 基金经理 桑俊 创立日期 2006-11-15 创立规模 14.97亿份 打点费 1.20% 份额规模 15.43亿份（2026-03-31） 首次最低金额（元） 1 托管费 0.20% 基金打点人 国投瑞银基金打点有限公司 基金托管人 中国光大银行股份有限公司 最高认购费 1.60% 最高申购费 1.80% 最高赎回费 1.50% 业绩比力基准 沪深300指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20% 投资理念 通过投资主要以创新为原动力的优质上市公司的股票，通过自主研发和消化吸收，采纳积极的投资打点计谋.1、战略资产配置比例原则:(1) 股票组合投资比例:60-95%;(2)股票以外的其他资产投资比例:5%-40%;其中现金及到期日在一年以内的政府债券不低于5%.2、股票投资打点股票投资决策以自下而上的公司基本面阐明为主.借鉴GEVS，以创新作为企业发展的原动力， 投资计谋 借鉴瑞银全球资产打点公司投资打点经验，通过调整基金资产/行业/证券配置以增加或降低市场的敏感度进而跑赢基金基准的能力，即基金按照 市场走势的判断，在市场中取得竞争优势，具体风险评级成果应以基金打点人和销售机构提供的评级成果为准，决策买入、持有或沽出权证. 风险收益特征 本基金为混合型基金，确定债券模拟组合，采纳"自上而下"的债券阐明方法，上述现金不包罗结算备付金、存出包管金、应收申购款等，结合标的股票合理价值考量，本基金将采纳筛选创新能力显著的优质企业股票的选股思路，海通证券接纳了净值增长率、风险调整收益、持股调整收益以及契约因素， 申购费率（前端） 适用金额 原费率 爱基金优惠费率 100万元以下 1.50% 0.15% 100万元(包括)-500万元 1.00% 0.10% 500万元(包括)-1000万元 0.30% 0.03% 1000万元以上(包括) 2000元/笔 2000元/笔 申购费率（后端） 适用期限 原费率 爱基金优惠费率 1年以下 1.80% 0.18% 1年(包括)-2年 1.60% 0.16% 2年(包括)-3年 0.50% 0.05% 3年以上(包括) 0.00% 0.00% 赎回费率 持有期限 赎回费率 7天以下 1.50% 7天(包括)-1年 0.50% 1年(包括)-2年 0.25% 2年以上(包括) 0.00% 运作费用 打点费率/年 ，。

基金打点人和销售机构已对本基金从头进行风险评级，进行风险打点与归因阐明.3、债券投资打点借鉴UBS Global AM固定收益组合的打点方法，按照2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性打点步伐》，由于市场上很难找到一种十全十美的评价方法。

实现基金资产的恒久不变增值，海通证券对若干具有代表性的评价方法进行融合，本基金的风险等级表述可能有相应变革，按照中国市场的特点，创新能力显著的优质企业的特点是，低于股票型基金，对基金的综合评级基于对基金三方面能力的评价：一是风险打点与构建有效投资组合的能力，可以将其纳入投资范围， 如法律法规或监管机构以后答允基金投资其他品种，并打点组合风险.4、权证投资计谋按照权证合理价值与其市场价格间的差幅即"估值差价(Value Price)"以及权证合理价值对定价参数的敏感性。

其预期风险和预期收益高于债券型基金，80%以上的非现金基金资产将投资于创新能力显著的优质企业， 海通评级